KYC & AML
En la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo internacional, 1win toma medidas para garantizar la transparencia en las transacciones y que no se toleren actividades ilegales. Esta página técnica brinda detalles sobre cómo 1win evita los delitos financieros y cómo las transacciones son rastreables según las leyes de juego de Argentina y las regulaciones internacionales de AML.
Objetivos de la política
El lavado de dinero es el proceso de disfrazar el origen ilegal, la propiedad o el control del dinero. El capital criminal es el dinero que se adquiere a través de medios ilegales. 1win tiene como objetivo detener la entrada de capital criminal en la economía de los estados a través de sitios web de apuestas, corporaciones ficticias y otros negocios con gran movimiento de efectivo mediante la evaluación de usuarios y el monitoreo de actividad. La política tiene como objetivo cumplir una serie de funciones fundamentales dentro del ecosistema del juego:
- Combatir el financiamiento ilícito – Asistir a organizaciones internacionales y autoridades argentinas en la prevención del financiamiento del terrorismo y el financiamiento del crimen organizado;
- Proteger la economía nacional – Bloquear la entrada de capital criminal al sistema financiero de Argentina a través de canales de juego online;
- Garantizar el cumplimiento regulatorio – Seguir los estándares globales del FATF (Financial Action Task Force) y los marcos legales locales de AML/CTF;
- Prevenir esquemas de fraude – Contrarrestar el lavado de dinero a través de la manipulación de apuestas, la acumulación de cuentas y el ciclo rápido de fondos;
- Mantener la integridad operativa – Crear condiciones donde solo los jugadores legítimos con fondos limpios puedan participar.
Responsabilidades del usuario
Los jugadores de 1win tienen ciertas responsabilidades que forman parte de diversas regulaciones. Los usuarios asumen la responsabilidad de garantizar que se cumplan las leyes contra el lavado de dinero y que sus fondos depositados en la cuenta de apuestas no sean ilegales. Este es un requisito en Argentina debido a las leyes de apuestas. Al crear una cuenta, los usuarios aceptan obligaciones contractuales. Estas obligaciones son la base del proceso de verificación. A continuación se muestra cómo cada responsabilidad del usuario se vincula con las acciones de cumplimiento requeridas.
| Obligación del usuario | Acción de cumplimiento requerida |
|---|---|
| Confirmar la legalidad de los fondos | Declarar el origen de los fondos y verificar mediante resúmenes bancarios o documentos laborales |
| Proporcionar identificación precisa | Presentar nombre legal completo, fecha de nacimiento y dirección residencial que coincidan con los registros gubernamentales |
| Otorgar derechos de monitoreo de cuenta | Aceptar que 1win monitorea todos los depósitos, retiros y actividad de apuestas en busca de patrones sospechosos |
| Apoyar las solicitudes de verificación | Responder a las solicitudes de documentos dentro de los 5 días hábiles o enfrentar la suspensión de la cuenta |
| Informar cambios inmediatamente | Notificar a 1win sobre cambios de dirección, cambios de empleo o cualquier actualización relacionada con el cumplimiento |
Procedimientos de verificación
1win realiza continuamente verificaciones de identidad para establecer y mitigar riesgos. La verificación KYC debe ser completada por los jugadores argentinos para procesar un retiro en ARS. El sitio referencia todos los datos de identificación con las listas de la UIF de Argentina y otras listas de sospechosos de terrorismo.
El nivel de riesgo de un usuario afecta la profundidad potencial de la verificación, determinando la severidad de los controles de nivel de usuario realizados durante el registro. Los usuarios clasificados como de bajo riesgo están sujetos a controles de verificación mínimos durante el registro, mientras que los usuarios de nivel 2, 3 o 4 enfrentan una debida diligencia aumentada para incluir controles mejorados de verificación de origen de la riqueza, con intervalos de 70, 90 o 180 días, o con mayor frecuencia dependiendo de los activadores de actividad como cero o un pequeño número de apuestas o montos N, períodos de tiempo N, promedios de depósito o apuestas originadas por el usuario por encima de un umbral predeterminado dentro de países, geografías, regiones o ubicaciones de geolocalización de usuarios específicos.
Actualmente, la información de identificación mínima requerida para los usuarios finales durante los controles específicos de nivel de usuario incluye:
- Nombre legal completo – Debe coincidir exactamente con la identificación emitida por el gobierno;
- Fecha de nacimiento – Confirma que el usuario tiene 18 años o más en Argentina;
- Dirección residencial – Lugar de residencia actual donde el usuario recibe correspondencia;
- Origen de los fondos – Detalles de empleo, propiedad de empresas, ingresos por inversiones u otros orígenes de fondos legítimos.
Requerimientos de documentación
1win, en cumplimiento con las políticas internas de AML / CTF de las autoridades reguladoras del juego argentinas, solicita a los usuarios que proporcionen documentación específica para confirmar su identidad. Los usuarios deben presentar la documentación necesaria para la confirmación de la cuenta, dividida en tres categorías de verificación, ya que estos son requisitos estatutarios.
| Tipo de verificación | Documentos aceptables | Requisitos de antigüedad |
|---|---|---|
| Identidad | Pasaporte emitido por el gobierno, DNI o licencia de conducir con foto y firma | Vigente o vencido dentro de los 5 años |
| Domicilio | Factura de servicios públicos, boleta de impuestos inmobiliarios o contrato de alquiler | Emitido dentro de los 3 meses posteriores a la fecha de presentación |
| Método de pago | Resumen bancario, resumen de tarjeta de crédito o captura de pantalla de transacción de aplicación de pago | Emitido dentro de los 6 meses posteriores a la fecha de presentación |
Reglas de transacciones
1win garantiza la regla de retiro de circuito cerrado para una trazabilidad total de los fondos. Los usuarios también deben devolver los fondos a la misma cuenta desde la cual depositaron originalmente. Por ejemplo, si un usuario inicia un depósito utilizando una tarjeta de crédito, el usuario debe devolver los fondos a esa misma tarjeta de crédito. Esto elimina la posibilidad de transferencias a terceros o el lavado de dinero a través de transferencias circulatorias.
El sitio web monitorea continuamente las cuentas en busca de condiciones especiales y transacciones sospechosas. Los umbrales activan alertas automatizadas, marcando transacciones que superan los 100.000 ARS en un solo retiro, múltiples depósitos de 5.000 ARS en 24 horas o ciclos rápidos de depósito a retiro que duren menos de 30 minutos. El personal de cumplimiento revisa la actividad marcada en un plazo de 4 horas.
Acciones de cumplimiento
1win se reserva el derecho de solicitar pruebas de fondos en cualquier etapa y rechazar transacciones si se sospecha de actividad ilícita. El sitio web puede bloquear los fondos de los usuarios e informar sobre actividades sospechosas a las autoridades oficiales pertinentes sin notificar al usuario de antemano.
Las acciones punitivas que el sitio web ejecuta por infracciones incluyen:
- Suspensión temporal de la cuenta por 48 horas a la espera de la investigación;
- Cierre permanente de la cuenta y pérdida de fondos si se confirma el lavado de dinero;
- Congelamiento de las solicitudes de retiro hasta que se complete la verificación;
- Denuncia ante la UIF (Financial Intelligence Unit) de Argentina y las fuerzas de seguridad pertinentes;
- Cancelación de apuestas y confiscación de ganancias vinculadas a actividades ilegales;
- Inclusión en una lista de bloqueo interna que impide el registro bajo identidades alternativas;
- Cooperación con investigaciones policiales y entrega de registros de transacciones a las autoridades estatales.